Pensionsberatung Premium
Die umfassendste Analyse Ihrer Pensionsansprüche. Wir prüfen jedes Detail, identifizieren versteckte Potenziale und erstellen einen konkreten Handlungsplan.
Was Sie erhalten:
- Vollständige Überprüfung aller Versicherungszeiten und Beitragsjahre
- Detaillierte Berechnung verschiedener Pensionsszenarien
- Optimierung des idealen Pensionsantrittszeitpunkts
- Prüfung auf nicht erfasste Zeiten (Studium, Kindererziehung, Präsenzdienst)
- Schriftlicher Beratungsbericht mit konkreten Empfehlungen
- Unterstützung bei der Antragstellung
Für wen geeignet?
Ideal für alle ab 50 Jahren, die sich ein vollständiges Bild ihrer Pensionssituation verschaffen wollen.
einmalig, inkl. aller Analysen und Berichte
Altersvorsorge Komplett
Ein strategischer Gesamtplan für Ihre finanzielle Zukunft. Vom aktuellen Zeitpunkt bis zum Ruhestand und darüber hinaus.
Was Sie erhalten:
- Umfassende Bedarfsanalyse und Zieldefinition
- Berechnung der Versorgungslücke zwischen gewünschtem und erwartetem Einkommen
- Produktauswahl und unabhängiger Vergleich (Lebensversicherungen, Fondssparpläne, etc.)
- Steueroptimierte Umsetzungsstrategie
- Jährliche Überprüfung und Anpassung des Plans
- Persönlicher Ansprechpartner für alle Fragen
Für wen geeignet?
Perfekt für Menschen zwischen 30 und 55, die frühzeitig vorsorgen möchten.
im ersten Jahr, danach € 240/Jahr für die Betreuung
Rentenoptimierung Intensiv
Sie beziehen bereits Pension oder stehen kurz davor? Wir finden Möglichkeiten zur Erhöhung, die andere übersehen haben.
Was Sie erhalten:
- Genaue Überprüfung Ihres Pensionsbescheids auf Fehler
- Suche nach Nachzahlungsansprüchen aus vergangenen Jahren
- Prüfung auf Anspruch von Ausgleichszulagen oder Zuschüssen
- Übernahme der Korrespondenz mit der Pensionsversicherungsanstalt
- Antragstellung für Korrekturen und Nachzahlungen
Für wen geeignet?
Für alle, die bereits Pension beziehen oder innerhalb der nächsten 12 Monate in Pension gehen.
Erfolgshonorar: zusätzlich 15% der gesicherten Nachzahlungen
Nachlass und Erbe
Regelung Ihres Nachlasses im Zusammenhang mit Pensionsansprüchen, Hinterbliebenenpensionen und Vermögensübertragung.
Was Sie erhalten:
- Beratung zu Hinterbliebenenpensionen und Ansprüchen
- Steueroptimierte Nachlassplanung
- Koordination mit Notaren und Rechtsanwälten
- Testamentserstellung mit Pensionsbezug
- Regelung von Vorsorgevollmachten
Für wen geeignet?
Für Menschen, die ihre Familie absichern und ihren Nachlass rechtzeitig regeln möchten.
einmalig, inkl. Koordination und Dokumentation
Steuerberatung für Pensionisten
Viele Pensionisten zahlen zu viel Steuern, weil sie Absetzmöglichkeiten nicht kennen. Wir optimieren Ihre Steuerlast legal und nachhaltig.
Was Sie erhalten:
- Analyse Ihrer aktuellen Steuersituation
- Identifikation aller Absetzbeträge und Freibeträge
- Optimierung bei Nebeneinkünften im Ruhestand
- Unterstützung bei der Arbeitnehmerveranlagung
- Planung für das kommende Steuerjahr
Für wen geeignet?
Für Pensionisten mit zusätzlichen Einkünften oder komplexeren Steuersituationen.
jährlich, inkl. Arbeitnehmerveranlagung
Vermögensverwaltung im Ruhestand
Professionelle Verwaltung Ihres Vermögens mit Fokus auf Stabilität, Inflationsschutz und regelmäßige Erträge.
Was Sie erhalten:
- Entwicklung einer individuellen Anlagestrategie
- Risikoarme Vermögensstrukturierung
- Quartalsweise Portfolio-Überprüfung
- Inflationsschutz durch diversifizierte Anlagen
- Nachhaltige und ethische Investmentoptionen
- Persönliche Betreuung durch erfahrene Vermögensberater
Für wen geeignet?
Für Pensionisten mit Vermögen ab € 50.000, die professionelle Verwaltung wünschen.
jährlich + 0,8% des verwalteten Vermögens